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中国东说念主民银行酬酢部公安部国度安一起司法部财政部住房城乡树立部市集监管总局令〔2026〕第1号(反洗钱绝顶堤防措施贬责观念)
《反洗钱绝顶堤防措施贬责观念》仍是2025年11月17日中国东说念主民银行2025年第15次行务会议审议通过，并经酬酢部、公安部、国度安一起、司法部、财政部、住房城乡树立部、市集监管总局答允，现予公布，自2026年2月16日起推行。
中国东说念主民银行行长潘功胜
酬酢部部长王毅
公安部部长王小洪
国度安一起部长陈一新
司法部部长贺荣
财政部部长蓝佛安
住房城乡树立部部长倪虹
市集监管总局局长罗文
2026年1月13日
反洗钱绝顶堤防措施贬责观念
第一章总则
第一条为堤防洗钱、恐怖融资及大边界杀伤性兵器扩散融资算作，轨范反洗钱绝顶堤防措施，字据《中华东说念主民共和国反洗钱法》《中华东说念主民共和国反恐怖目的法》《中华东说念主民共和国对外关系法》等法律，制定本观念。
第二条任何单元和个东说念主应当照章对下列名单所列对象接纳反洗钱绝顶堤防措施：
(一)国度反恐怖使命相易小组认定并由其办公室公告的恐怖算作组织和东说念主员名单；
(二)酬酢部发布的推行诱导国安迎接方案讲演中波及定向金融制裁的组织和东说念主员名单；
(三)中国东说念主民银行认定梗概会同国度联系机关认定的，具有裂缝洗钱风险、不接纳措施可能形成严重效果的组织和东说念主员名单。
第三条本观念所称反洗钱绝顶堤防措施，包括立即住手向本观念第二条文矩的名单所列对象过火代理东说念主、受其指使的组织和东说念主员、其胜利梗概盘曲公法的组织提供金融等办事梗概资金、金钱，立即限制相关资金、金钱振荡等。
接纳反洗钱绝顶堤防措施不得预先讲演前款轨则的相关组织和东说念主员。
第四条接纳反洗钱绝顶堤防措施应当照章保护善意第三东说念主的正当权益。
善意第三东说念主不错照章进行权益辅助。
第五条对照章履行反洗钱绝顶堤防措施相关职责梗概义务赢得的客户身份辛勤和交游信息等反洗钱信息，应当给以覆盖。非照章律轨则，不得向任何单元和个东说念主提供。
第六条单元和个东说念主照章接纳反洗钱绝顶堤防措施受法律保护。
第二章名单与推行
第七条公安部、国度安一起、酬酢部、中国东说念主民银行在各自职责范围内开展本观念第二条文矩的名单的认定、发布、解雇等相关使命，并相互和解。
中国东说念主民银行照章对金融机构履行反洗钱绝顶堤防措施义务的情况进行监督贬责和率领。
国务院联系特定非金融机构主宰部门照章对特定非金融机构履行反洗钱绝顶堤防措施义务的情况进行监督贬责和率领。
第八条国度联系机关通过多种形式开展反洗钱绝顶堤防措施宣宣素质算作，增强社会公众对洗钱、恐怖融资及大边界杀伤性兵器扩散融资算作的看重意志和识别能力。
第九条对本观念第二条第一项轨则的名单有异议的，当事东说念主不错依照《中华东说念主民共和国反恐怖目的法》的相关轨则，通过国度反恐怖使命相易小组办公室请求复核。
对本观念第二条第二项轨则的名单有异议的，当事东说念主不错按照酬酢部公布的联系才能提议解雇请求。
对本观念第二条第三项轨则的名单有异议的，当事东说念主不错向作出认定的部门请求行政复议；对行政复议决定挣扎的，不错照章拿起行政诉讼。
第十条为支付基本开支过火他必需的用度，名单所列对象不错字据名单类型向公安部、酬酢部、中国东说念主民银行请求使用被限制振荡的资金、金钱。
请求通事后，资金、金钱的悉数东说念主、公法东说念主梗概贬责东说念主应当和解按照指定用途、金额、样貌等动用资金、金钱。
第三章反洗钱绝顶堤防措施义务
第十一条金融机构应当建立健全反洗钱绝顶堤防措施内公圭表，识别和评估相关风险，接纳与风险相顺应的贬责措施。
第十二条金融机构应当握续关心并实时获取本观念第二条文矩的名单。
第十三条本观念第二条文矩的名单发布梗概发生转化时，金融机构应当字据名单对悉数客户进行核查。
金融机构与客户建立业务关系、为客户提供一次性金融办事，梗概业务关系存续时分客户身份基本信息发生变化的，应当字据名单对客户进行核查。
第十四条金融机构应当字据名单对客户的交游对象进行核查。
第十五条金融机构应当对悉数业务开展名单核查。
第十六条核查发现客户梗概其交游对象属于名单所列对象梗概其代理东说念主、受其指使的组织梗概东说念主员、其胜利梗概盘曲公法的组织的，金融机构应当立即接纳反洗钱绝顶堤防措施。
在接纳限制振荡措施时，前款轨则的组织梗概东说念主员与他东说念主共同领有梗概公法的资金、金钱，如无法分割梗概细则份额的，金融机构应当一并接纳措施。
第十七条金融机构对客户梗概其交游对象是否属于名单所列对象存在疑问的，不错向名单发布机关请求协助核实。
第十八条金融机构接纳反洗钱绝顶堤防措施后，应当将接纳的措施、被限制振荡的资金梗概金钱、客户试图进行的交游等信息按照轨则实时书面诠释中国东说念主民银行梗概其分支机构。
对本观念第二条第一项轨则的名单所列对象接纳反洗钱绝顶堤防措施的，还应当按照轨则实时向国务院公安部门、国度安一起门书面诠释。
第十九条金融机构接纳反洗钱绝顶堤防措施后，不错以稳健样貌奉告被接纳反洗钱绝顶堤防措施的对象，证据接纳的措施和根由。法律、行政律例梗概相关部门另有覆盖条件的除外。
第二十条被接纳反洗钱绝顶堤防措施的组织和个东说念主合计金融机构接纳反洗钱绝顶堤防措施不稳健联系法律律例条件的，不错向金融机构提议，金融机构应当实时处理。
第二十一条接纳反洗钱绝顶堤防措施时分，金融机构不错通过联系账户收取被列名对象字据名单发布前刚烈的合同、契约梗概其他债权债务关系应收的款项过火他收入。
对于前款轨则的应收款项和其他收入，金融机构应当一并接纳反洗钱绝顶堤防措施。
第二十二条在接纳限制振荡措施时分，相关资金、金钱发生变动的，金融机构应当实时诠释中国东说念主民银行梗概其分支机构。
第二十三条任何单元和个东说念主不得私自捣毁反洗钱绝顶堤防措施。
稳健下列情形之一的，应当立即捣毁反洗钱绝顶堤防措施：
(一)本观念第二条文矩的名单发生转化，相关组织梗概东说念主员不再属于名单范围的；
(二)经核实接纳反洗钱绝顶堤防措施有误的；
(三)经相关部门通过法定才能认定需要捣毁反洗钱绝顶堤防措施的。
金融机构捣毁反洗钱绝顶堤防措施，应当按照本观念第十八条的轨则诠释。
第二十四条特定非金融机构在从事轨则的特定业务时，参照本观念对于金融机构履行反洗钱绝顶堤防措施的相关轨则，字据行业特色、策画边界、洗钱风险情状履行反洗钱绝顶堤防措施义务。
第四章法律包袱
第二十五条照章负有反洗钱绝顶堤防措施相关职责的部门使命主说念主员违背轨则，裸露应予覆盖的信息的，照章给予贬责。
第二十六条金融机构违背本观念，未按照轨则制定、完善反洗钱绝顶堤防措施内公圭表的，由中国东说念主民银行梗概其设区的市级以上分支机构依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》第五十二条的轨则进行处罚。
金融机构未按照本办律例矩履行反洗钱绝顶堤防措施义务的，由中国东说念主民银行梗概其设区的市级以上分支机构依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》第五十四条的轨则进行处罚；甚至作恶所得过火收益通过本机构得以覆盖、避讳的，梗概甚至恐怖目的融资效果发生的，依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》第五十五条的轨则进行处罚。
中国东说念主民银行梗概其设区的市级以上分支机构按照以上两款轨则对金融机构进行处罚的，还不错字据情形对负有包袱的董事、监事、高等贬责东说念主员梗概其他胜利包袱东说念主员，依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》第五十六条的轨则进行处罚。
第二十七条特定非金融机构违背本办律例矩的，由特定非金融机构主宰部门依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》第五十八条的轨则进行处罚。
第二十八条金融机构以及特定非金融机构之外的单元和个东说念主违背本办律例矩的，由中国东说念主民银行梗概其设区的市级以上分支机构依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》第五十九条的轨则进行处罚。
第五章附则
第二十九条本观念所称任何单元和个东说念主，是指中华东说念主民共和国公民、依照中华东说念主民共和国法律确立的法东说念主、违警东说念主组织过火境表里分支机构，以及位于中华东说念主民共和国境内的其他单元和个东说念主。
本观念第三条条件立即限制振荡的资金、金钱包括：
(一)名单所列对象胜利梗概盘曲、单独梗概与他东说念主共同悉数梗概公法的悉数资金、金钱，不仅限于与特定恐怖行径梗概扩散行径相关的资金、金钱；
(二)前一项轨则的资金、金钱所产生的孳息和其他收益；
(三)名单所列对象的代理东说念主、受其指使的组织和东说念主员的资金、金钱。
本观念所称基本开支，包括购买食品、住房支拨、医药费、水电费等用于看护生计的基本用度，以及税费、资金贬责费、金钱珍爱费等。
本观念所称资金、金钱包括任何形式的资金梗概金钱，不论是有形金钱梗概无形金钱，动产梗概不动产，包括但不限于银行进款、单子、邮政汇票、保单、栈单、仓单、信用证，股票、债券过火他证券，房屋、地盘、车辆、船舶、货色，石油等经济资源，其他以电子梗概数字形式证据注解金钱悉数权、其他权益的法律文献、文凭等，潜在可用于获取资金、商品梗概办事的任何其他金钱，以及金钱产生的孳息和其他收益。
第三十条本观念由中国东说念主民银行会同酬酢部、公安部、国度安一起、司法部、财政部、住房城乡树立部、市集监管总局解释。
第三十一条本观念自2026年2月16日起推行。《波及恐怖算作金钱冻结贬责观念》(中国东说念主民银行公安部国度安一起令〔2014〕第1号)同期废止天元证券--领先配资网站专业操盘更轻松!。
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